Как это работает

От оценки бизнеса до дивидендов инвестора

Платформа соединяет владельцев непубличного бизнеса с частными инвесторами. Владелец учреждает новое непубличное АО, вносит долю ООО в оплату акций и размещает допвыпуск по закрытой подписке через инвестплатформу. Инвесторы покупают акции, права учитывает регистратор.

Оценка и оферта

Эмитент вводит ИНН - подтягиваются данные ФНС за 3 года. Алгоритм считает оценку (1 годовая выручка или 5 годовых прибылей), рекомендует долю к продаже и сумму к привлечению. Эмитент настраивает раунд и публикует оферту.

Сбор средств

Инвесторы видят проект в каталоге, изучают показатели и цифровой паспорт добросовестности. Средства блокируются в эскроу. При достижении цели раунд закрывается автоматически.

Размещение акций

Владелец вносит 100% доли ООО в оплату акций нового непубличного АО. Инвесторам зачисляются акции этого АО, права учитывает регистратор, деньги переводятся бизнесу. Условие сделки — смарт-контракт (ст. 309 ГК): средства разблокируются по подтверждению из ЕГРЮЛ.

Доход и ликвидность

Бизнес платит чистую прибыль на акции - дивиденды по решению общего собрания. Акции можно перепродать другим участникам платформы, в том числе с дисконтом.

Два режима сбора

Режим А

Фиксированная оферта

Эмитент задаёт цену и долю. Инвесторы акцептуют. Как только набрана нужная сумма - система автоматически закрывает подписку и завершает размещение.

Режим Б

Книга заявок (аукцион)

Инвесторы сами предлагают цену и сумму. Эмитент видит спрос и акцептует устраивающие заявки - цена закрытия рыночная.

Кого допускаем

Этапность по выручке - сначала зрелый и прозрачный бизнес.

№1

Этап 1 - от 1 млрд ₽

№2

Этап 2 - от 100 млн ₽

№3

Этап 3 - от 10 млн ₽

Приоритет авто-допуска по качеству

Растущие дивиденды 3 года→
Платят дивиденды→
Растущая прибыль 3 года→
Прибыль 3 года→
Растущая выручка 3 года→
Остальные

Правовая база и защита

Правовая логика идеи

· 259-ФЗ об инвестиционных платформах (закрытая подписка)
· 208-ФЗ об АО - учреждение, допвыпуск, оплата акций долей
· ст. 429.2, 308.3 ГК - опцион/обязательство основателя
· ст. 309 ГК - смарт-контракт как условие сделки
· номинальный счёт оператора / эскроу (ст. 860.7, 11 259-ФЗ)

Жёсткие ограничители

· у основателя после раунда всегда ≥ 51%
· лимит неквалифицированного инвестора - 600 000 ₽/год
· средства блокируются в эскроу до закрытия раунда
· защита от размытия доли и вывода активов
· опция обязательного обратного выкупа

Открыть каталог Я бизнес - оценить компанию